Aplicación de apuestas 'online'
Fraude masivo en portales de apuestas: Consumo alerta de la estafa que llega con la declaración de la renta
Sólo en 2024 se registraron 7.700 denuncias de contribuyentes a los que habían suplantado su identidad en casas de juego 'online'
Ante el auge de casos, la Dirección General de Ordenación del Juego se ha visto obligada a diseñar un protocolo de actuación
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Las garras de la ciberdelincuencia se han colado en las casas de apuestas online. Los estafadores acceden a estos portales utilizando datos personales que se filtran o compran de forma fraudulenta por internet y abren cuentas a nombre de las víctimas. Eso sí: añadiendo sus cuentas bancarias.
De este modo, ellos reciben las posibles ganancias, pero el beneficio se atribuye a las personas estafadas, que deben asumir el pago de los impuestos derivados de dichos premios. Un reintegro que aparece en la Declaración de la Renta y que los más despistados aceptan sin darse ni cuenta.
Una modalidad de fraude que cada vez está más extendida, y que sólo en 2024 motivó la interposición de 7.700 denuncias en todo el Estado, según datos del Ministerio de Consumo. Una realidad que ha obligado a la Dirección General de Ordenación del Juego (DGOJ) a crear un protocolo para orientar y asesorar al "contribuyente suplantado".
Protocolo de actuación
De hecho, fue precisamente la DGOJ el primer organismo en analizar los datos recopilados por el Ministerio de Derechos Sociales, Consumo y Agenda 2030 y expresar su preocupación por el elevado número de suplantaciones detectadas.
De ahí, y ante las 7.700 denuncias detectadas en 2024, que considerasen oportuno diseñar el Protocolo de Actuación para Contribuyentes Suplantados (PACS): una iniciativa implementada en abril del año pasado, en colaboración con la Agencia Estatal de Administración Tributaria (AEAT) y las fuerzas y cuerpos de seguridad del Estado.
Es en este contexto que la Asociación Profesional de Técnicos Tributarios de Cataluña y Baleares (APttCB) ha aconsejado a sus profesionales que estén muy atentos a este tipo de cargos.
"Estas operaciones quedan registradas en el sistema de la Agencia Tributaria y, por lo tanto, se trasladan automáticamente al borrador de la declaración de la renta", advierte Xavier Masdéu, secretario de la APttCB. Y añade: "Si el contribuyente no revisa detalladamente dicho borrador, puede obviar el fraude". Un recargo que no se detectará hasta que el perjudicado reciba una notificación exigiendo tributar unos ingresos que nunca recibió.
Por su lado, Marta Álcega, vocal de la Asociación Profesional de Técnicos Tributarios, sostiene que se trata de un "problema legal y tecnológico", pero también administrativo. "Es necesario que las instituciones actúen con diligencia para evitar que víctimas inocentes paguen los beneficios obtenidos por terceros", concluye.
Una persona juega a apuestas deportivas online con el móvil EUROPA PRESS
El paso a paso
Para poder hacer frente a esta situación, el protocolo PACS de la DGPJ establece la hoja de ruta para los ciudadanos que descubren que su identidad ha sido utilizada sin su consentimiento en plataformas de juego online.
El primer paso es notificar la situación a la Dirección General de Ordenación del Juego (DGOJ), enviando un correo electrónico con los datos personales y una descripción de los ingresos imputados que el afectado no reconoce.
Posteriormente, se debe formalizar una denuncia ante las fuerzas y cuerpos de seguridad del Estado, especificando que se actúa en el marco del protocolo PACS y que el delito está relacionado con el uso fraudulento de identidad en el ámbito del juego y los portales de apuestas.
Interior de una oficina de la Agencia Tributaria
Con la denuncia en mano, la persona afectada debe contactar con los operadores de juego involucrados para solicitar certificados que detallen la actividad registrada en su nombre, como transacciones o saldos. Esta documentación será clave para ampliar la denuncia y demostrar la suplantación.
Finalmente, el contribuyente deberá remitir toda esta información a la Agencia Tributaria si se encuentra en proceso de declaración o comprobación fiscal, con el fin de justificar que las ganancias obtenidas no le pertenecen y evitar así sanciones.
Herramienta de prevención
Como medida preventiva adicional, la DGOJ recomienda inscribirse en su servicio Phishing Alert, una herramienta que permite detectar posibles usos indebidos de la identidad en plataformas de juego online.
De hecho, como consecuencia de la activación del protocolo PACS, el Ministerio de Consumo asegura que el número de inscripciones en el servicio Phishing Alert se ha triplicado. Los usuarios pueden activar este servicio directamente desde la página web de la DGOJ, accediendo a la sección correspondiente y proporcionando sus datos para recibir alertas en caso de actividad sospechosa.
