Detenidas 26 personas por defraudar más de 300.000 euros a bancos

Agentes de la Policía Nacional y de los Mossos d'Esquadra han detenido a 26 personas que presuntamente defraudaron más de 300.000 euros a bancos mediante el conocido como fraude por devoluciones. Los arrestados, que en su mayoría son de nacionalidad italiana, operaban en Cataluña y Valencia.

Según ha informado la Policía en un comunicado, la organización tenía un ámbito de actuación internacional y ha quedado acreditada su participación en España, Francia e Italia desde 2015.

Los investigadores siguen analizando información recuperada en los domicilios de los detenidos y analizando el fraude que la red ha efectuado a financieras y compañías de telefonía con las identidades utilizadas de forma fraudulenta, por lo que no se descartan más arrestos.

Cargos ficticios con tarjetas falsas

Los arrestados —que contaban con documentaciones falsas— tenían en entidades bancarias TPV con los que realizaban cargos ficticios con tarjetas genuinas o falsificadas. Posteriormente, dejaban la cuenta asociada al descubierto y devolvían los importes cargados dentro del plazo para retroceder las operaciones, reintegrando el dinero a la tarjeta compradora y generando así un perjuicio para los bancos.

La investigación se inició en agosto de 2016 cuando fue detenido en Tarragona un hombre de nacionalidad italiana y de 39 años por llevar documentación falsa. Los agentes encontraron entre sus objetos personales una serie de comprobantes de operaciones hechas con Terminales Punto de Venta (TPV) de dos comercios a nombre de un mismo titular. Los justificantes se referían a pagos y devoluciones realizados por terceras personas.

Esto hizo sospechar a los agentes y, tras ello, la Unidad Central de Estafas y Medios de Pago del Área Central de Delitos Económicos de los Mossos d'Esquadra inició una investigación para esclarecer los hechos. Las pesquisas policiales determinaron que el detenido pertenecía a un entramado criminal que había estafado a varias entidades bancarias ubicadas en El Garraf (Barcelona).

En enero de 2017, la Policía Nacional recibió una denuncia de una entidad bancaria de Valencia por un fraude similar. Ante la coincidencia de objetivos y las acciones continuas del grupo entre Barcelona y Valencia, se estableció un equipo conjunto de investigación entre la Policía Nacional y los Mossos d'Esquadra.

Ocho personas al frente

Los investigadores comprobaron que la organización disponía de una estructura bien definida, con un núcleo central que ocupaba la posición predominante y una serie de grupos satélite subordinados que participaban únicamente durante la comisión de los actos delictivos concretos. Dentro de los grupos existía un claro reparto de tareas y roles.

El núcleo principal estaba integrado por ocho miembros. Al frente del mismo se encontraban dos personas que dirigían y organizaban las acciones delictivas y controlaban los beneficios conseguidos, recibiendo un porcentaje del resto del entramado. El resto de integrantes del grupo central tenían roles de coautores o colaboradores, ya que participaban directamente en la ejecución de los hechos y se repartían el botín a partes iguales.

Además, con el apoyo de comercios conniventes; de los pasadores, que participaban realizando compras con sus tarjetas personales; y de los conocidos como logísticos, que suministraban los documentos de identidad falsos necesarios para sus actividades ilícitas.

'Modus operandi'

Los miembros de la red contrataban TPV con documentación falsa para una sociedad mercantil o comercio autónomo, ya fuese real o inexistente. Una vez disponían de los terminales, los integrantes del grupo pasaban sus propias tarjetas o de terceros —sin su consentimiento o falsificadas—, simulando así la venta de servicios o productos.

Abonado el dinero a la cuenta asociada al TPV, el titular de su contratación efectuaba reintegros hasta dejarla sin saldo. A continuación, y dentro de los plazos habilitados, se realizaba el retroceso de las operaciones cargadas previamente en el terminal, simulando la devolución de la compra realizada y la cancelación del pago por parte del establecimiento.

De este modo, dejaban la cuenta con un saldo negativo, lo que provocaba un perjuicio directo a la entidad bancaria y permitía a los arrestados disponer del dinero en efectivo.

Responsables detenidos en Cataluña y Valecia

Una vez identificados los principales responsables del grupo, se estableció un operativo que culminó con el arresto de los principales responsables de la red en Valencia, Sitges y Barcelona.

En una segunda fase del dispositivo se produjo la detención de ocho personas más, y finalmente, el último miembro de la banda fue localizado y detenido en Sitges.

Los 26 detenidos pasaron a disposición del Juzgado de Instrucción número 9 de Vilanova y la Geltrú (Barcelona), que decretó el ingreso en prisión para cuatro de ellos y libertad con cargos para el resto.