Estos son los movimientos bancarios que resultan sospechosos a Hacienda en Cataluña

Hacienda está pendiente de todos los movimientos que se realizan. Con la digitalización vivimos en una realidad donde las transferencias y las gestiones desde las aplicaciones móviles están a la orden del día. Especialmente los Bizum, una plataforma dentro de nuestra propia app del banco que nos permite mover el dinero de una cuenta a otra de forma rápida y cómoda. 

Hacienda cuenta con una serie de herramientas para saber qué se hace con el dinero entre todos sus clientes y así evitar el blanqueo de capitales o la financiación del terrorismo, entre otros delitos. 

Billetera con dinero

A continuación, te detallamos todos los movimientos que pueden levantar sospecha para que conozcas todos los detalles. 

Estos son todos los movimientos que Hacienda puede investigar

• Ingresar más de 3.000 euros, sobre todo de carácter periódico 
• Billetes de 500 euros que se ingresen en cajero o ventanilla
• Transferencias recurrentes 
• Créditos de más de 6.000 euros y transacciones por encima de 10.000 euros

Cuando se trate de ingresos o transferencias sin declarar de más de 10.000 euros, hay que presentar el Modelo S1 para incluirlo en la declaración de la Renta.

¿Cuánto es el máximo de una transferencia bancaria?

Te mostramos el máximo de transferencias en varias entidades en España.

• ABANCA: sin límite establecido
• Bankinter: máximo 15.000 € en transferencias urgentes; 50.000 € en ordinarias
• BBVA: máximo de 15.000 € por transferencia y máximo diario total de 30.000 €
• Bnext: máximo de 1.000 € por operación y por día; 5.000 € al mes.
• Cajamar: máximo de 15.000 € para transferencias inmediatas
• Deustche Bank: máximo de 3.000 € para inmediatas y total máximo diario de 25.000 €
• EVO Banco: máximo diario de 10.000 € modificable
• Ibercaja: máximo de 15.000 € para transferencias inmediatas
• ING Direct: máximo de 50.000 € en cuentas corrientes y máximo de 150.000 € en la Cuenta Naranja
• Imaginbank: sin límite establecido
• Kutxabank: sin límite establecido
• Banc Sabadell: sin límite para ordinarias, pero máximo de 15.000 € para transferencias inmediatas
• Santander: máximo de 6.000 € modificable hasta 30.000 €
• Revolut: límite máximo de 100.000 € para operaciones en euros
• Unicaja: sin límite establecido