Estirada d'orelles al Banco Santander per fallades en el control d'un cas d'estafa
La Fiscalia de Barcelona retreu que l'entitat no va activar a temps i en forma els mecanismes per evitar diverses transferències fraudulentes
Una parella va perdre 160.000 euros després de ser enganyada en contractar una hipoteca a través d'una web que simulava ser de l'entitat bancària
Contingut relacionat: Badalona, en el focus per les opcions de compra: un jutge avala una venda per menys de la meitat del seu valor
Notícies relacionades
L'Audiència de Barcelona ha fixat per al pròxim divendres 23 de gener la vista oral per una presumpta estafa vinculada a una hipoteca falsa a París que simulava ser del Banco Santander.
Segons la fiscalia, una parella de residents a França va perdre 160.000 euros després de ser enganyada per una web fraudulenta.
Tot i que el Santander no és responsable directe, la fiscal sosté que hauria fallat en els seus controls interns, en permetre que els fons ingressessin a un compte 'online' sense activar mesures de prevenció davant moviments inusuals.
Contacte inicial
L'origen del cas es remunta a mitjans de 2021, quan les víctimes buscaven finançar un immoble a la capital francesa i van recórrer a una web fraudulenta que imitava Santander Consumer.
Segons l'escrit d'acusació del ministeri públic, al qual ha tingut accés aquesta redacció, els afectats van contactar per correu electrònic i telèfon amb una persona que es va fer passar per empleat, qui els va sol·licitar un desemborsament inicial de 160.000 euros.
Després de signar els suposats contractes, els diners van ser transferits en diverses operacions a un compte del Banco Santander a Espanya a nom d'una societat mercantil.
Més diners
Al cap de poc temps, i sempre segons la versió del fiscal, el suposat treballador va assegurar a les víctimes que els diners que havien lliurat s'havien convertit en 250.000 euros i que, per "desbloquejar" la suma, necessitaven aportar-ne 90.000 euros més.
Els demandants, desconfiats, van decidir no lliurar els diners i, en acostar-se a una oficina física del banc, van descobrir que es tractava d'un frau.
Logotip de Banco Santander
Dos acusades
El compte que va rebre els 160.000 euros inicials pertanyia a una societat mercantil l'única sòcia i administradora de la qual és una dona espanyola, F. F. M, una de les acusades.
Juntament amb la seva còmplice Í. Q. L, de nacionalitat peruana, van constituir l'empresa davant notari i van obrir, a més, dos comptes addicionals, als bancs Sabadell i BBVA, als quals desviaven els fons de manera sistemàtica.
Desviament de fons
Aquesta dada pren especial rellevància per al fiscal perquè, mentre arribaven els diners de la parella afectada, el compte del Sabadell va registrar 49 transferències per un total superior a 1,08 milions d'euros.
La majoria d'aquests fons no es quedaven a Espanya, sinó que s'enviaven de seguida a l'estranger, sobretot a empreses de Xina i Hong Kong.
Cap sospita
Malgrat els moviments inusuals, el Santander mai va activar cap control ni mesura preventiva abans que els clients afectats presentessin les seves denúncies, "quan existien motius pels quals procedia aplicar mesures reforçades de diligència", s'extreu de l'escrit.
La Fiscalia de Barcelona, doncs, sosté que l'entitat va passar per alt diversos factors de risc, ja que el compte corrent es va obrir de manera online, sense presència física, cosa que es considera, de forma general, un indici de blanqueig de capitals.
A més, l'activitat declarada incloïa mitjans de pagament al portador i operacions internacionals, elements que també són un risc objectiu de blanqueig de diners.
Pena privativa
Per tot això, el ministeri públic demana que cadascuna de les acusades compleixi cinc anys de presó pel delicte d'estafa i, a més, pagui una multa de 10 mesos.
Si no poden assumir la sanció, haurien de complir 15 dies de presó extra. També els reclamen les costes judicials i retornar els 160.000 euros a les víctimes en concepte de responsabilitat civil per danys i perjudicis.
![Fabio Beccaria, fundador de Litexco España, y una de sus casonas en Barcelona](["https:\/\/a2.elespanol.com\/cronicaglobal\/2024\/02\/02\/negocis\/829677227_12360639_320x180.jpg"])
Com a alternativa, la defensa planteja que siguin jutjades per blanqueig de capitals, previst amb una pena de dos anys de presó i una multa de 480.000 euros per a cadascuna.
En el cas que no puguin pagar la multa, haurien de complir 15 dies de presó addicional. I si no poden fer front al pagament, la fiscalia demana que sigui el banc qui assumeixi la responsabilitat de forma subsidiària.
Consultats sobre aquest procediment, des del Santander indiquen que, com "és habitual", no solen fer comentaris sobre processos oberts.
Judici
Amb tot, la vista oral se celebrarà aquest divendres a l'Audiència de Barcelona. Les acusades declararan davant el tribunal, mentre que les víctimes i els policies que van investigar el cas hi assistiran com a testimonis.
En paral·lel, es preveu que un perit ratifiqui un informe sobre el moviment del milió d'euros a l'estranger i es revisaran els contractes de la societat fictícia i els extractes dels comptes al Sabadell i BBVA.
