Popular pierde 137 millones hasta marzo por las provisiones inmobiliarias

Banco Popular ha perdido en el primer trimestre de este año 137 millones de euros, tras dedicar 496 millones --un 69,9% más que el año pasado-- a provisiones para el negocio inmobiliario, según ha informado la entidad a la Comisión Nacional del Mercado de Valores.

El negocio bancario registró beneficios de 180 millones, un 34% menos que hace un año. La unidad inmobiliaria perdió 317 millones, más que los números rojos encajados el primer trimestre de 2016

El banco ha realizado estas provisiones por las dotaciones del negocio inmobiliario y con el fin de sanear y fortalecer su balance. Estas previsiones, sumadas a las que ha había realizado el banco, elevan la ratio de cobertura total hasta el 45,2% y la de los morosos hasta el 51,4%, según ha informado la entidad presidida por Emilio Saracho.

A cierre de marzo, la ratio 'CET1 phased in' del banco es del 10,02%, la ratio 'CET1 fully loaded' del 7,33% y la de capital total, del 11,91%, por lo que Popular sitúa su solvencia por encima de los requisitos exigidos y cumple con el requerimiento total regulatorio mínimo aplicable al grupo, por todos los conceptos, del 11,375%.

El margen de intereses alcanza los 500 millones

El margen de intereses alcanzó los 500 millones, un 9,4% menos que en el primer trimestre de 2016, al tiempo que el margen de explotación se situó en 309 millones, un 25,9% menos que en el mismo periodo del año anterior, pero en niveles similares si se excluyen los resultados por operaciones financieras.

Asimismo, las comisiones se incrementaron un 4% respecto a finales de 2016, hasta los 140 millones, el mejor trimestre del último año.

Por su parte, los costes cayeron un 10% interanualmente hasta los 371 millones. En este sentido, los gastos de personal se han reducido un 20% respecto al primer trimestre de 2016, tras el proceso de reestructuración acometido el pasado año. La ratio de eficiencia evoluciona favorablemente y se redujo 18 puntos porcentuales respecto a cierre de 2016, situándose en el 48,72%.

Recuperación de créditos morosos

Durante los tres primeros meses de 2017, el banco ha llevado a cabo una reducción neta de los activos improductivos por importe de 569 millones, lo cual supone, según el banco, un cambio de tendencia "muy positivo" en lo que a la gestión del negocio inmobiliario se refiere.

También, las recuperaciones de créditos morosos han evolucionado de forma "muy favorable", alcanzando la cifra de 996 millones, por lo que las entradas netas en mora descienden en 304 millones.

Aumenta 'stock' de provisiones

Las ventas de inmuebles han sido de 459 millones en el primer trimestre, con un incremento del 18,5% en las ventas minoristas. Asimismo, las ventas de crédito inmobiliario alcanzan los 402 millones.

La ratio de mora se sitúa en el 14,91%, 30 puntos básicos por encima de la registrada a final del ejercicio 2016. El banco ha destacado que el stock de provisiones de crédito ha aumentado un 44,3% respecto al primer trimestre de 2016, hasta los 10.317 millones de euros, por lo que la ratio de cobertura total aumenta hasta el 45,2% y la de morosos hasta el 51,4%.

Por otro lado, la actividad comercial del primer trimestre se ha concentrado de forma muy especial, según el banco, en el tramo final, debido a que enero y febrero estuvieron marcados por los cambios organizativos y la reestructuración y los ajustes de oficinas.