El crimen organizado se infiltra en los pagos digitales en África y dispara las alarmas de la UE

Fraudes, extorsión y canalizar fondos del terrorismo. La industria de los pagos digitales o dinero móvil permite al crimen organizado blanquear dinero de sus actividades delictivas, una práctica que se está infiltrando en el continete africano, según alerta un informe de Interpol. 

El documento, con financiación de la Unión Europea, recoge que "los delincuentes ya están explotando los servicios de dinero móvil en África”, algo que supone un “desafío” para las fuerzas de seguridad y los jueces de los distintos países.

Líder mundial

Bajo el título Dinero móvil y crimen organizado en África, el informe de Interpol explica que el continente se ha convertido en “líder mundial" en la industria del dinero móvil y representa casi la mitad de todas las operaciones de dinero móvil registradas a nivel mundial.

El papel prominente que desempeñan los pagos digitales en las sociedades y economías africanas y el rápido ritmo con el que ha desarrollado su infraestructura ha permitido a los delincuentes "explotar las debilidades en las regulaciones y los sistemas de identificación" y cometer delitos habilitados para el dinero móvil.

Falta de controles

El estudio señala que el dinero móvil en sí mismo ha demostrado ser una fuerza positiva para la inclusión financiera. Sin embargo, la falta de controles de identidad para verificar a los usuarios, así como la necesidad de mayores recursos de aplicación de la ley y capacitación sobre delitos cometidos con pagos digitales han creado un sistema financiero claramente vulnerable a la infiltración criminal.

Los tipos de identificación necesarios para registrarse en una cuenta de dinero móvil no están estandarizados en toda África y los documentos aceptables van desde tarjetas de identidad nacionales hasta identificaciones de empresas, certificados de impuestos y licencias de conducir.

Actuar ya

El director interino de Intervención y Análisis Operativo de Interpol, Cyril Gout, subraya “la necesidad de actuar ahora”, de forma que el crimen organizado no siga infiltrándose en la industria del dinero móvil en África". Esto permitiría que esta tecnología siga avanzando “sin verse comprometida por aquellos que buscan socavarla".