De izquierda a derecha: el exconsejero delegado de BPA, Joan Pau Miquel, y el excomisario Villarejo
La sombra de la ‘Operación Cataluña’ en la caída de BPA y el papel del 'caso Emperador'
Una alerta del Tesoro de EE.UU. precipitó la intervención del banco andorrano tras vincularlo a la trama de Gao Ping, en un contexto marcado por sospechas sobre el origen de la información
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Mientras el ‘caso Emperador’ —la macrocausa que destapó una presunta red de fraude fiscal y blanqueo liderada por el empresario chino Gao Ping— avanzaba lentamente en la Audiencia Nacional, una de sus principales derivadas tomó velocidad fuera de España.
Parte del dinero investigado acabó en la Banca Privada de Andorra (BPA), una conexión que, aparentemente, situó a la entidad en el foco internacional y desencadenó su caída fulminante tras una alerta de Estados Unidos. Pero vayamos por partes.
La chispa: la nota del FinCEN
El 10 de marzo de 2015, cuando la instrucción del ‘caso Emperador’ parecía encarrilada, la Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), dependiente del Departamento del Tesoro de Estados Unidos, emitió una nota demoledora.
Antigua sede de la Banca Privada d'Andorra (BPA)
En ella calificaba a la Banca Privada de Andorra (BPA) como "una preocupación de primer orden" en materia de blanqueo de capitales.
Y, aunque no se aportaban detalles concretos, se la vinculó con varios entramados criminales. Entre ellos, la mafia de Gao Ping. El impacto fue fulminante.
La caída exprés
El regulador andorrano —el Instituto Nacional Andorrano de Finanzas (INAF)— intervino la entidad de forma inmediata y de la noche a la mañana, BPA cerró sus puertas.
El colapso del banco arrastró a toda su estructura. Los trabajadores quedaron en la calle y, poco después, 25 de ellos fueron imputados por presunto blanqueo de capitales en la primera de las causas judiciales que se abrieron contra la gestión de BPA, la que tiene que ver con Gao Ping. Pero hay más.
Gao Ping, cabecilla de la trama Emperador en una imagen de archivo
La sombra de la ‘Operación Cataluña’
Pero, ¿qué motivó a que Estados Unidos se interesara en un banco andorrano?
Hace unos años parecía una teoría de la conspiración, pero actualmente existen audios, documentos y confesiones que reconocen que la intervención de BPA estuvo impulsada por la 'policía patriótica' en el marco de la conocida y controvertida 'Operación Cataluña' contra los líderes independentistas.
![El excomisario José Manuel Villarejo](["https:\/\/a2.elespanol.com\/cronicaglobal\/2024\/01\/18\/vida\/825927493_12274213_1920x1280.jpg"])
El excomisario José Manuel Villarejo
Cabe recordar que era la entidad bancaria donde la familia Pujol Ferrusola tuvo tres millones de euros ocultos del fisco español hasta que fueron declarados a la hacienda española.
Una información que situó la entidad en el punto de mira de Villarejo y compañía.
![El exconsejero delegado de Banca Privada d'Andorra Joan Pau Miquel Prats](["https:\/\/a2.elespanol.com\/cronicaglobal\/2025\/04\/07\/business\/1003742647043_14389982_320x180.jpg"])
'La policía patriótica' se obsesionó con la idea de que los 'indepes' escondían dinero fraudulento en Andorra. Concretamente, en la BPA.
Por ello, articularon toda una guerra sucia para obtener información a cualquier precio y poder desprestigiar el procés.
La excusa perfecta
La investigación contra Gao Ping fue la excusa perfecta para llamar la atención del FinCEN norteamericano.
¿El objetivo? Provocar la caída del banco para acceder a información financiera sensible, especialmente vinculada a líderes del independentismo catalán.
Ni Estados Unidos ni las autoridades implicadas han confirmado oficialmente el origen de la información. Pero distintas fuentes sitúan el foco en España y Andorra.
70 millones bajo sospecha
A partir de la intervención, la justicia andorrana abrió una investigación centrada en determinar si BPA facilitó el blanqueo de más de 70 millones de euros procedentes de la trama de Gao Ping, a través de operaciones financieras canalizadas por el empresario valenciano Rafael Pallardó.
Aunque la causa española del ‘caso Emperador’ seguía parada en fase de instrucción, el Principado decidió avanzar por su cuenta, justificando que ambas investigaciones estaban relacionadas pero no eran dependientes entre sí.
![Joan Pau Miquel, exconsejero delegado de BPA, en una imagen de archivo](["https:\/\/a2.elespanol.com\/cronicaglobal\/2025\/07\/15\/vida\/1003742673929_14872122_320x180.jpg"])
Andorra no esperó a España
El juicio en Andorra se prolongó durante más de 200 sesiones. Tras dos años de deliberación, el Tribunal de Corts dictó sentencia el 15 de julio de 2025.
La condena más elevada recayó sobre el exconsejero delegado de BPA, Joan Pau Miquel: siete años de prisión, una multa de 30 millones de euros y diez años de inhabilitación.
![Sede de la Justicia de Andorra](["https:\/\/a2.elespanol.com\/cronicaglobal\/2025\/07\/15\/vida\/1003742673991_14873611_3700x2778.jpg"])
Sede de la Justicia de Andorra EOG
El contraste es evidente. Mientras Andorra ha juzgado y condenado, la Audiencia Nacional encara ahora un juicio marcado por acuerdos a la baja y un evidente desgaste procesal.
Todo ello, pese a que ambas causas parten, prácticamente, del mismo punto.
